Després de la darrera actualització de la llista de països i jurisdiccions qualificades d’alt risc del Grup d’Acció Financera Internacional (GAFI), la Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra (Uifand)ha actualitzat també la llista, i no només manté Mònaco entre les jurisdiccions a les quals s’ha d’aplicar “mesures reforçades de diligència deguda” pel que fa a qualsevol relació comercial o transacció financera, i també amb les persones físiques o jurídiques d’aquest territori, sinó que hi ha afegit quatre noves jurisdiccions.

D’aquesta manera, la Uifand ha inclòs també a la llista Algèria, Angola, Costa d’Ivori i el Líban, que se sumen a les jurisdiccions que ja formaven part de la llista de risc elevat de blanqueig de capitals com són Bulgària, Burkina Faso, Camerun, Croàcia, Filipines, Haití, Iemen, Kenya, Mali, Moçambic, Mònaco, Myanmar, Namíbia, Nigèria, Congo, Síria, Sud-àfrica, Sudan del Sud, Tanzània, Veneçuela i Vietnam. 

Per contra, Senegal cau de la llista i per tant s’aixequen les mesures reforçades de diligència deguda que hi havia vigent per operar amb aquest estat, després que el GAFI l’hagi exclòs també de la seva llista de països classificats d’alt risc.

D’altra banda, i davant d’un risc “molt elevat” i per tant d’“alerta màxima”, la Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra manté la prohibició d’establir qualsevol relació comercial o transacció financera amb Corea del Nord i l’Iran.

Aprofitant la publicació del nou comunicat tècnic, la Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra aprofita per recordar que l’incompliment dels comunicats emesos per la Uifand està considerat una infracció greu a la Llei de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme, de manera que pot comportar sancions importants.

Així, doncs, en el cas de les persones físiques, el fet de no atendre els comunicats tècnics de la Uifand se sanciona amb una multa d’entre 3.001 i 25.000 euros, així com amb una suspensió temporal d’entre un i sis mesos i la restricció temporal de determinats tipus d’operació.

En el cas de les persones jurídiques, és a dir, les empreses, la multa que es preveu pot anar des dels 15.001 euros fins als 90.000, càstig econòmic que va acompanyat també de la restricció temporal per poder dur a terme determinats tipus d’operacions.